編者按：黨的二十大報告提出，加快發展數字經濟，促進數字經濟和實體經濟深度融合，打造具有國際競爭力的數字產業集群。數字經濟已成為中國經濟增長的新動能，全面推動行業機構數字化轉型既是助力證券行業高質量發展的內在引擎，也是更好服務實體經濟和滿足人民群眾需求的重要舉措。

為促進行業數字化轉型，繁榮行業金融科技生態，中國證券業協會與證券時報·券商中國聯合推出“證科談·數字化轉型藍圖擘畫”專欄，邀請證券行業的高管、首席信息官（CIO）暢談金融科技為證券業賦能及探討未來數字化轉型方向。

近年來，中金公司在數字化轉型方面動作頻繁，將數字化轉型作為該公司發展最重要的中長期戰略之一，也取得了有目共睹的成績。證券時報·券商中國記者就此采訪了中金公司首席信息官程龍。

程龍系統介紹了中金公司在數字化轉型方面的做法，包括加強頂層設計，以戰略規劃引領數字化轉型；加強組織轉變，塑造“數字基因”；變革模式方法，賦能數字化轉型；構建數字化轉型基座，以領先科技能力賦能數字化轉型等。程龍還分享對證券業數字化轉型的理解和實戰體會。

數字化轉型要加強頂層設計

數字化轉型，是順應數字經濟快速發展的必然要求，助力數字經濟發展的責任擔當，也是證券公司提升自身競爭力實現高質量發展的內在需要，是證券公司做大做強主業、服務實體經濟和居民財富管理的有效助推器。

程龍向證券時報·券商中國記者介紹了中金公司數字化轉型的大概情況。中金公司把數字化轉型作為該公司發展最重要的中長期戰略之一，加強金融科技核心能力建設，以數字技術提高生產力，以敏捷組織變革生產關系，希望通過數字化轉型，成為科技驅動的國際領先投資銀行，促進金融與數字深度融合，驅動經營方式、管理方式、治理方式的系統性變革，構建公司創新發展核心競爭力和重要驅動力。

首先是加強頂層設計，以戰略規劃引領數字化轉型。中金公司把數字化轉型作為一項戰略性、全局性的變革工程，是該公司“三化一家”戰略中的重要一環，以“成為科技驅動的國際先進投資銀行”為愿景，從全局視角制定了系統化“3+1”數字化轉型藍圖，建立了“頂層設計、協同機制、敏捷組織、專家隊伍、科技平臺和考核激勵”的六大支撐體系，全局“一盤棋”推進數字化轉型。

其次是加強組織轉變，塑造“數字基因”。一是建立全公司數字化統籌機制，從頂層 CEO 擔任組長成立領導小組，管委會全體成員、核心業務部門負責人參與，并設立數字化轉型辦公室，推動全公司數字化轉型落地；同時在各個部門成立敏捷團隊，實施各部門數字化轉型。二是深化組織架構和體制機制改革，建立扁平化、敏捷化、業技融合的任務小組，深化科技與業務同頻共振，構建新型生產關系，實現科技和業務雙輪驅動共同響應客戶需求。三是夯實數字化人才基礎，完善人才發展機制。金融科技人才隊伍量質齊升，形成青年、骨干、領軍三級人才梯隊，培養懂業務、通技術的數字化“種子”人才，打造領先人才能力。四是打造創新型文化和學習型組織，將創新和敏捷融入企業的文化基因。營造良好的環境賦能和激勵員工在數字化項目中得到成長，員工主動參與到數字化轉型中。通過黑客馬拉松、CICC NEXT 等創新活動，激發全員創新活力，提升全員創新意識。

再次是變革模式方法，賦能數字化轉型。全公司上下實踐OKR體系，通過目標設定、對齊、跟進、復盤的目標管理閉環過程，牽引各上下游部門共同協作，圍繞核心發展目標，緊密協作和配合，將公司戰略、部門戰略層層落地。深入開展敏捷體系建設，全面實現業務科技一體化的協同模式和開發運維一體化的敏捷研發，快速響應市場需求。由過去的部門或者機構的經營視角轉變為“以客戶為中心”的經營視角；由“經驗驅動”轉變為“數據驅動”；科技平臺建設由過去“豎井式”系統向統一創新平臺轉變；科技與業務的關系由“單向服務”、“需求響應式”向“雙向融合、同題共答”轉變；組織架構由過去的“部門式”向“敏捷化、跨部門”高效協同轉變。

最后是構建數字化轉型基座，以領先科技能力賦能數字化轉型。一是加強金融科技能力建設，打造企業級新架構平臺。系統化規劃構建自主可控、共享復用的技術平臺體系，落地“3+3”技術中臺，整合資源，沉淀能力，提升業務響應效率。二是深耕數據治理，深化數據賦能，釋放數據資源價值。成立數據資產辦公室，全面開展數據治理，推動數據在公司共享復用；提升數據挖掘、應用和決策能力，對管理駕駛艙、監管報送、風險管理等領域做好支撐服務，塑造競爭優勢。三是強化科技創新驅動，加快前沿技術應用落地。通過云原生架構、人工智能、RPA、區塊鏈等企業級新技術平臺建設，拓展應用場景，促進新技術規?；瘧?。推動信創工程推廣成熟，加快規?；渴?。四是完善科技風險管理體系建設，確保數字化轉型始終以保障安全運行為前提。建設智能化運維平臺，完善業務連續性管理體系；建設安全態勢感知平臺，實現了重大網絡安全風險的快速預警、指揮調度和通報處置；加強數據安全和隱私保護，防范數據泄露風險。五是生態能力建設。中金公司系統建設策略充分結合投資銀行業務，采用 BBPI（Build、Buy、Partner、Investment） 的模式，要靠內生的專業化人才隊伍，也要開放引入，通過聚能和賦能連接合作伙伴，形成金融科技生態圈。

轉型成效顯著

通過一段時間的努力，中金公司數字化轉型取得了一定的成效。據程龍介紹，中金公司實現了客戶體驗的提升和業務增長，數字化賦能機構和零售客戶服務，實現精準觸達，客戶規模再上臺階。實現了運營效率的提升，推動端到端業務與管理流程的線上化、自動化，提升公司整體運營效率大幅提升。實現了風險管理能力的提升，對事前、事中、事后的全流程管控，全面提升風險管理水平。夯實數字化轉型底座，打造技術、數據等企業級。大平臺支撐公司數字化轉型，打造領先技術能力。組織文化的改變，所有業務條線建立“業技融合”的敏捷團隊，深化科技與業務融合，實現科技和業務雙輪驅動，激發全員創新活力，提升全員創新意識。作戰模式的改變，堅持敏捷轉型，打造領先敏捷能力，研發效能居于行業領先。

據了解，中金公司數字化轉型經歷了幾個階段。首先是數字化轉型戰略確定階段，在2020年確定數字化作為該公司的長期戰略，在2020年12月啟動中金公司數字化轉型項目，代號“DNA”。2021年3月形成公司數字化轉型藍圖。藍圖完成后就是數字化轉型戰略落地，在這個過程中有一系列里程碑式的大事。

2021年首先在零售條線實現了行業首家一步式核心系統整合，實現從前端到后端全面升級、改造、重構，實現了業務技術融合的全敏捷組織的落地，打造了六大數字化平臺底座落地支撐公司數字化轉型，舉辦了中金公司首屆黑客馬拉松打造工程師文化，實現了OKR 文化機制的全員推廣、完成了DevOps三級認證敏捷研發能力實現躍升，等等。

轉型的挑戰

程龍坦言，在數字化轉型的過程中，也會遇到不少的挑戰與問題。

“比如公司上下對數字化轉型意識方面的挑戰，對數字化轉型認知不足，轉型缺乏動力、戰略缺位，轉型缺乏方向，將數字化轉型的視角局限在簡單的技術升級和項目實施層面。在文化方面面臨缺乏創新文化、敏捷文化的挑戰，體制固化，轉型缺少活力，部門墻嚴重?！彼硎?。

程龍稱，挑戰還包括在組織架構上面臨業技融合不夠業務技術兩張皮，數字化價值釋放不充分、缺乏業務技術混合型人才的挑戰。在實施模式和方法上面臨以傳統瀑布式開發、以項目系統交付模式中心的挑戰。數字基礎不牢，技術架構老舊、數據基礎能力薄弱，數據孤島系統孤島林立的挑戰等。

在他看來，數字化轉型需要從組織、文化、意識、模式、架構等維度深層次、系統性地思考和實踐，應該遵循三個原則：其一是既要服務于公司的中長期戰略，也要結合短期業務痛點實現“速贏”亮點；其二是路線圖不僅關注問題，而且關注新技術、新需求帶來的新業務機會；其三是路線圖要系統謀劃，確保統一的數字化路線圖下，打通端到端流程，解決跨部門協同合作的問題，避免各個部門“各自為戰”。

數字化轉型，需要由過去部門或者機構的經營視角，轉變為“以客戶為中心”的實際經營視角。由過去滯后且被動的市場響應速度，轉變為“快速、敏捷響應、持續創新”。業務管理模式上，由過去的“經驗驅動”轉變為“數據驅動”?？萍计脚_建設方面，由過去“豎井式”系統向統一創新平臺轉變?？萍寂c業務的關系由“單向服務”“需求響應式”，向“雙向融合、科技賦能、引領創新”轉變。組織架構由過去的“部門式”向“敏捷化、跨部門”高效協同轉變。

繼續加快轉型步伐

就目前數字化轉型的機遇，以及下一步的構想，程龍也談了自己的看法。

他認為，證券行業是個信息密集型行業，業務與技術的高度融合和相互促進始終是投資銀行發展主旋律。國家“十四五”規劃明確提出“加快數字化發展，建設數字中國”，要求金融業 “穩妥發展金融科技，加快金融機構數字化轉型”。充分發揮信息技術對證券業的支撐、創新和引領作用，加強信息科技的投入，持續提升金融科技水平，加快金融機構數字化轉型，成為行業發展的必然趨勢和要求。

數字化轉型將深刻改變證券服務的形態和效率，已經成為證券公司做大做強主業、服務實體經濟和居民財富管理的有效助推器。證券業數字化轉型既是順應數字經濟快速發展的必然要求，也是深化供給側結構性改革、提升自身競爭力的內在需要，更是提升服務實體經濟質效、助力數字經濟發展的責任擔當。

據程龍介紹，下一步，中金公司將繼續加快推動數字化轉型步伐，通過數字化轉型，實現業務的“線上化”、“自動化”，落實“以客戶為中心”及“數據驅動智能化”的商業模式，從而把中金公司打造成為最具有科技驅動優勢的國際領先投資銀行。

“一把手”工程

程龍還向證券時報·券商中國記者分享了他對數字化轉型的一些體會。

“首先，數字化轉型是一個‘一把手’工程，管理層的高度重視和高頻參與對數字化轉型非常重要。其次，數字化轉型需要業務和技術雙輪驅動，秉承一致的目標、緊密協作同題共答。第三，數字化轉型要緊密圍繞客戶體驗、員工體驗和運營效率的痛點。第四，數字化轉型是‘轉意識、轉組織、轉文化、轉方法、轉架構’?！背听埍硎?。

程龍稱，中金公司數字化轉型正從“立梁架柱”邁入“集厚成勢”的新階段，將繼續以數字驅動和敏捷轉型激發創新動力，將新型能力建設貫穿數字化轉型全過程，堅持一張藍圖繪到底，加快建設高水平“數字中金”，以高質量數字化轉型賦能高質量發展。

校對：王蔚